Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formsacheaufwand, sondern fester Teil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn diese nicht vorliegen.

Unser AML Programm

Wir betreiben Gransino Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2024-187. Dazu gehört die Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften unseres Lizenzgebers sowie der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Seit unserer Gründung 2024 arbeiten wir nach einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir.

Unser Compliance Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), schult das Personal regelmäßig, überwacht Transaktionen laufend und meldet verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Unit Curaçao. Verdächtige Vorgänge dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen, denn genau diese Schweigepflicht schützt die Ermittlungen.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend danach
• Schulungen aller Mitarbeitenden zu Geldwäscheanzeichen und Turtle-Strukturierungen (Smurfing)
• Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO innerhalb von 24 Stunden
• Regelmäßige Audits der Abläufe durch unsere Compliance Abteilung

Ihre Verifizierung bei Gransino

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Kontrollen durch. Verifizierungen bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei Erreichen höherer Summen behalten wir uns jederzeit vor. Sie können die Verifizierung auch freiwillig früher abschließen, das beschleunigt spätere Auszahlungen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos mit sichtbarem Namen
• Altersprüfung: Spielteilnahme erst ab 18 Jahren, die Volljährigkeit wird zwingend kontrolliert

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel bis zu 72 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern die Prüfung, wir informieren Sie in dem Fall per E Mail.

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über den verschlüsselten Uploadbereich in Ihrem Konto. Nie per Live Chat oder unverschlüsselter E Mail, denn dort können wir die Sicherheit nicht garantieren.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie die Dokumente im Format JPG, PNG oder PDF hoch (maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Unser Prüfungsteam gleicht die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten ab
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E Mail, offene Punkte teilen wir Ihnen konkret mit
• Schritt 5: Nach Freigabe werden Auszahlungen ohne erneute Prüfung desselben Dokuments bearbeitet

Wann wir Ihre Geldquelle prüfen

Bei besonders hohen Einzahlungen, wiederkehrenden großen Beträgen oder auffälligen Spielmustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Diese Prüfung ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kaufverträge etwa aus Immobilien- oder Fahrzeuverkäufen, Erbnachweise oder Unternehmensabschlüsse bei Selbstständigen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, sie dienen ausschließlich der Compliance Auswertung.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Soweit technisch möglich, zahlen wir auf das Konto, die Karte oder die Wallet aus, von der Ihre Einzahlung stammte. Damit verhindern wir, dass Dritte über Ihr Konto Geld empfangen.

Für Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an. Gebühren, die etwa von Ihrer Bank oder einem Krypto Netzwerk erhoben werden, liegen außerhalb unseres Einflussbereichs.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion auf Auffälligkeiten wie Strukturierung knapp unter Schwellenwerten
• Manuelle Kontrolle bei mehreren Konten mit gleichen Zahlungsdaten oder Gerätedaten
• Sperre ausstehender Auszahlungen, solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung stoppen wir Auszahlungen, bis die erforderlichen Dokumente vorliegen. Setzen Sie die Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht um, setzen wir das Konto vorübergehend auf inaktiv. Einzahlungen bleiben in diesem Zeitraum teilweise möglich, Auszahlungen jedoch nicht.

Bei Fälschungen, Mehrfachkonten unter verschiedenen Identitäten oder begründetem Betrugsverdacht schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten das Restguthaben, sofern die Herkunft nachweisbar ist, auf den ursprünglichen Einzahlungsweg zurück. In diesen Fällen erstellen wir zusätzlich eine Verdachtsmeldung an die Behörden. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Das verlangt unser Lizenzgeber, damit Behörden und Auditoren vergangene Vorgänge nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht weiter besteht.

Zugriff auf Ihre Dokumente haben ausschließlich befugte Mitarbeitende unserer Compliance und Finanzabteilung. Jeder Zugriff wird protokolliert, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo gesetzliche Meldepflichten dies erzwingen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorab abschließen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Unschärfen oder fehlende Seiten verlängern die Bearbeitung, wir teilen Ihnen fehlende Punkte konkret mit.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode auf das Einzahlungsinstrument aus. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos durch Dritte und ist Teil unserer AML Pflichten.

Was passiert, wenn ich keine Source of Funds Nachweise einreiche?

Dann bleiben betroffene Auszahlungen gesperrt und das Konto kann nach 30 Tagen vorübergehend inaktiv gesetzt werden. Sobald Sie die Unterlagen nachreichen, setzen wir die Prüfung fort.